Restoranda 5 Bin Liralık Hesap: Kara Para Aklama Oyunu ve Karakolluklar

İstanbul Yeşilköy’de bir restoranda başlayan olaylar, yasa dışı bahis şebekelerinin kara parayı finansal sisteme sokma yöntemlerini gözler önüne serdi. 5.000 TL’lik bir hesap üzerinden yaşanan süreç, POS cihazlarının ve farklı ödeme araçlarının nasıl kullanıldığını gösteriyor. Olayla ilgili konuşan mağdur müşteri, hesaplarının bloke edilmesi ve adli süreçlerin başlatılmasıyla karşı karşıya kaldıklarını belirtti: 2 hafta önce bir restoranda yapılan ödemeden sonra, işlemin yasa dışı bahisle bağlantılı bir hesaba aktarıldığı tespit edildi ve bu durum karakola ifade vermeye götürdü. Bu deneyim, normal vatandaşların günlük hayatında ne tür risklerle karşılaşabileceğini net biçimde ortaya koyuyor.

Bakanlığın kara listeye aldığı POS cihazları ve bu tür işlemlerin otomatik olarak şüpheli olarak işaretlenebilmesi ihtimali, süreci daha da kritik hâle getiriyor. Önceden 3 bin POS cihazının tespit edildiği belirtiliyor; bu da perakende noktalarında ödeme akışlarının nasıl izlenebileceğini gösteriyor.

POS ve QR ile kara para aklamanın işleyişi

1. Yerleşim Aşaması: Yasa dışı gelirin finansal sisteme dahil edilmesi için atılan ilk adım, işletmenin POS üzerinden dolandırıcı görünümlü bir işlem kaydetmesiyle gerçekleşir. Böylece, elindeki kara para yasal görünürlük kazanır ve işletme sahibi bir komisyon alır.

2. Kaynakların Maskelenmesi: Para hemen çetelerin hesaplarına akmaz; önce birden çok işletme hesabı arasında dolaştırılarak izinin sürülmesi güçleşir. Buna, havale-havale dolaşımı yoluyla zincirleme transferler eşlik eder. Bir restorandan diğerine, ardından nakliye veya inşaat şirketine yönlendirilerek paranın kaynağı belirsizleştirilir.

3. Temiz Para ve Nihai Kullanım: Dolandırıcılık süreci sonucunda “temiz” olarak görünen para, yatırım, lüks tüketim veya yeni işletme kurma gibi amaçlarla gerçek sahiplerine ulaşır. Yasa dışı para, yüksek değerli araçlar, mücevherler veya emlak gibi varlık alımlarında kullanılır ve daha büyük operasyonlar için altyapı oluşturulur.

Nelere dikkat edilmeli?

İsim ve adres kontrolü: Ödeme anında işletmenin adı ile POS fişi üzerindeki adın tutarlı olduğundan emin olun. Farklılık varsa işlemi hemen durdurun.

Arızalı POS tuzağı: İşletme, POS’u değiştiriyoruz diyerek sizi şüpheli bir durumda bırakabilir. Mümkünse nakit ödeme veya işlemi iptal edin.

Fiş ve fatura: 5.000 TL ve üzeri ödemlerde fişleri en az 6 ay saklayın; ayrıca fatura veya resmi fiş talep edin. Bu belgeler, olası bir soruşturmada en önemli kanıtlar olacaktır.

Fiziki kart kullanımı: İşletme, sanal POS’a geçiş ya da kart bilgilerinizi yazarak dolandırma girişiminde bulunabilir; bu talepleri reddedin.

Bilinmeyen uygulama ve QR: Size sunulan QR kodun veya yönlendirildiğiniz uygulamanın, çalışan işletmeye ait olduğundan emin olun.